Einleitung
Die Nachlassplanung Checkliste 2026 ist dein persönlicher Fahrplan, um deine Familie vor Streit, hohen Steuern und Chaos zu schützen. Ab Januar 2026 gelten neue Bewertungsregeln für Immobilien (Verkehrswert statt Einheitswert) – viele Erben zahlen plötzlich deutlich mehr. Dieser Leitfaden gibt dir die 10 wichtigsten Schritte, die du noch 2025 umsetzen solltest. Mit unseren Vorlagen (z. B. Testament für nur 7,90 €) sparst du Zeit und Nerven. Für individuelle Fälle ist eine notarielle Beratung unerlässlich.
Die 10 Schritte der Nachlassplanung Checkliste 2026
- Inventarisierung Liste alles auf: Immobilien, Konten, Wertpapiere, Kryptos, Versicherungen, Schulden. Tipp: Nutze unsere digitale Vorlage (4,90 €).
- Erbfolge prüfen Wer erbt gesetzlich? (BGB § 1924) – und wer hat Pflichtteil? (§ 2303)
- Testament oder Erbvertrag erstellen Handschriftlich oder notariell (§ 2247 BGB). Tipp: Vorlage „Beispiel-Testament“ (7,90 €) – sofort anpassbar.
- Schenkungen planen Nutze die 10-Jahresfrist (§ 14 ErbStG) – schenken 2025, um 2026 Steuern zu sparen.
- Vorsorgevollmacht & Patientenverfügung Bevollmächtigten benennen (§ 1901 BGB) – schützt bei Demenz/Pflege. Tipp: Vorlage „Vorsorgevollmacht“ (4,90 €).
- Digitaler Nachlass sichern Passwörter, Social Media, Kryptos dokumentieren – sonst sind sie verloren.
- Steuerlast berechnen Freibeträge prüfen (500.000 € Ehepartner, 400.000 € Kinder). Tipp: Schenkungen 2025 nutzen.
- Erbengemeinschaft vermeiden Klare Regelungen für Immobilien – Zwangsverkauf kostet 10–30 % Wert.
- Notar & Steuerberater kontaktieren 50–150 € Beglaubigung, 100–300 €/Stunde Beratung – lohnt sich immer.
- Jährliche Aktualisierung Leben ändert sich – Testament & Vollmacht alle 1–2 Jahre prüfen.
Fazit
Mit dieser Nachlassplanung Checkliste 2026 bist du gut vorbereitet – und sparst dir und deiner Familie viel Stress und Geld. Starte heute mit unseren Vorlagen für nur 7,90 € – oder hol dir das Komplett-Paket (alle 3) für 19,90 €. Jetzt handeln, bevor 2026 teurer wird!